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经济金融类证书
1.
注册金融分析师（
CFA
）
拥有全球金融第
一考的
CFA
考试在国内的知名度已经很高了，
它是证券投资与管理界的
一种职业资格认证，
由美国<
/p>
“投资管理与研究协会”
（
AIMR
）
授予。
自
CFA
考试进入中国后，
CFA
每年的报考人
数在成倍的增长，仅今年
6
月份的考试，报考人员已经达到近<
/p>
5000
人。
但是考生通过率很低，据了
解
CFA
在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低
。
■
证书含金量：
鉴于
CFA
考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认
可，
成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
C
FA
证书持有者包括世界知名金融
投资机构的高级工作人员，薪
资也相当可观，
CFA
在美国年薪多在
20
万美元左右。
■
考试内容：
CFA
要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，
掌握金融投资行业各个核心领域理
论
与实践知识，
包括从投资组合管理到金融资产估价，
从衍生证券到固定收益证券以及定量分
析。考试以全英文的方式进行，须
通过
3
个级别，每级考试时间为
6
小时。每年的
6
月、
12
月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加
CFA
考试。
■
报考条件：
具有大学以上学历的相关从业人员。
通过
CFA
高级水平考试者，
还需要具备金融、
投资、
管理等领域至少
3
年以上的工作经验，同时又是
AIMR
的成员，才有资格获得
CFA
证书。报
考费用：
CFA
考试报名费约
400
至
90
0
美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考
一次得花
费两三万元。
2.
注册
金融策划师（
CFP
）
随着国内理财热越来越旺，
各行各业
对理财专业化程度的需要也越来越高，
理财意识的
提高，呼吁着
更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师
(CFP)
，就是
目前国际上金融服
务领域最权威的个人理财职业资格，
它是由国
际财务策划人员协会
（
IAFP
）
主办，
其人才培
养方向是为客户进行理财的
理财规划师，
根据客户的资产状况与风险偏好，
提供包括客户生
活方方面面的全面财务建议，
为他寻找一个最适合的理财方式，
以确保其资产的保值与增值。
目前中国已经成立了金融理财师标
准委员会，
把
CFP
相关考试和标准引
入到中国，
它采用两
级认证制度，即金融理财师（简称
AFP
）和国际金融理财师（简称
CFP
）
，更切合中国本土特
色。
< br>
■
证书含金量：
CFP
证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，
CFP
证书是理财专
家的身份证明，更是获得高薪和
高职的有力保证。在美国一个
CFP
年收入都在
10
几万美元
以上，而在国内，金融理财规划师也能达
到年薪
50
万。目前我国保险业、银行业等领域的
理财规划从业人员的年收入一般都在
10
万元人民币
以上，而如果拿到
CFP
证书，薪资还会
上涨。随着
WTO
市场的开放，银行对于
CFP
的需求还会大大增加。
■
考试内容：
CFP
认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财
规
划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划
6
个模块，
且全部采用英文试卷。
■
报考条件：
报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，
而且还要具备在银行、基金、
保险、
证券
等相关金融行业的工作经历。
■
报考费用：目前
CFP
国内培训与考试费用大约在<
/p>
1.5
万至
2.5
万之间。
3
．金融风险管理师（
FRM
）
风险管理涵盖众多领域，在日益
复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效的
管理和控制风险的作用越来越大，无
论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都
对加强风险控制提出了更高的要求
，
而随之带来的结果就是：
金融风险管理专业人才的需求
急剧增加。金融风险管理师（
Financial Risk Man
ager
，
FRM
）就是针对金融风险
管理领域的
一种资格认证称号，
该认证确定了专业风险管理人员
应掌握的风险管理分析和决策的必要知
识体系，由美国“全球风险协会”
GARP
组织考试并颁发证书。
GARP
是一个拥有来自超过
130
个国家
< br>3
万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究<
/p>
者组成。证书含金量：
FRM
认证体系得
到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街
的认可，
成为
许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，
目前金融风险管理师的平均年薪
已达
15
万元，通过
FR
M
考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。
■
考试内容：
FRM
进行全英文考试，考试只有一
级，时间为
5
小时，全部是标准化试题，
140
道左
右的多项选择题。
考试内
容包括市场风险衡量与管理、
信用风险衡量与管理、
操作与整体
风
险管理、法律、会计与伦理等，复习备考时间约为
14
周。每年
11
月中旬举行一次考试，在
国内北京和上海设有考点。
■
报考条件：
< br>报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在
考人员主要有金融机构风控人员，
金融单位稽核、
资产管理者
、
基金经理人、
金融交易员
（经
纪人）
、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企
业财会与稽核部门、
CFO
、
MIS<
/p>
、
CIO
。其中大部分为服务于大型企业
与金融业工作者为主。
■
证书获得：
< br>应考人员
FRM
考试分数线达标，在金融风险管理或贸易
、投资管理、经济、审计等相
关领域至少具有两年的工作经验，同时又是
GARP
会员方能被授予
FRM
资格证书。
考试费
用：参加
FRM
认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于
500
美元，国内相关培训费
用也动辄万元人民币
4
．保险精算师（
FIA
）
在中
国属稀缺资源的精算师，其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得内外有别。
如现在中
国身价最高的精算师——平安保险公司的
，据估计，他的身价至
少为
每年
300
万人民币，
国内精算师的身价仅为
50
万至
< br>60
万人民币。
能否支付精算师高昂的薪
水并且公平地雇用精算师，这
是薄卫民和他的朋友们
经常讨论的问题，突破这一问题的瓶
颈在于人们对精算师的认识。
■职业描述
精算师是运用精算方法和技术解决
经济问题的专业人士。
精算师传统的工作领域为
商业保险业，<
/p>
主要从事产品开发、
责任准备金核算、
利
源分析及动态偿付能力测试等重要工
作。
■职业资格
1999
年
7
月
16
日
，中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两
部分。
< br>考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。
获得准精算师资格的考生，
通
过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，
答辩
合格后，
才能取得
《精算师考
试合格证
书》
。
■职业现状
目前<
/p>
,
国内已有
40
名学员获得了准精算师资格。据了解，上海
10
家人寿保险公司
仅有精算专业人员
30
多人
,
远不能满足保险业发展的需求。专家认为
,
精算在中国发展存在
的一个问题是能否支付精算师高昂的薪水并且公
平地雇用精算师。
另外，
精算师在利用现有
条件提高技能水平的同时
,
更应注重职业标准的维护。
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