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一、
判断题（共
20
题，
20.0
分）
1
、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机
构冻结相关
资产、
提供客户身份信息及交易信息的，
金融机构应当告知对方通过
外交途径或者司法协助途径提出请求。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
A
2
、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重
点关注客户开立的
是否是一般存款账户。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
3
、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
4
、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被
采取冻结措施的资
产产生的孳息以及其他收益。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
B
5
、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，
可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证
件或者身份证明文件的种类、号码。<
/p>
A
．
错
B
．
对
标准答案：
A
6
、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉
的国家秘密、
商业秘密或者个人隐私的行为的，
将依法追究刑事责任。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
7
、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
A
8
、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债
权。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
A
9
、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措
施后，无需向当地
公安机关再次报送专门报告。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
10
< br>、
境外有关部门以涉及恐怖活动为由，
要求境内金融机构
冻结相关
资产、
提供客户身份信息及交易信息的，
金融机构应当按照境外部门
要求采取冻结措施。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
A
11
< br>、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所
在地人民银行的批准。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
A
12
< br>、
金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对
象，
但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，
该
金融机构应遵
循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
13
< br>、
检查组实施执法检查时，
检查人员应不少于
2
人，
并向被检查人
出示
《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》
。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
A
14
< br>、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、
分析大额
交易和可疑交易报告。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
A
15
< br>、
对于客户身份资料，
金融机构应当自业务关系结束当年
或者一次
性交易记账当年计起至少保存
4
年。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
16
< br>、
金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措
施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
B
17
< br>、
一次性金融服务是指，
为不在本银行机构开立账户的客
户提供票
据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
B
18
< br>、
对人民银行开展的反洗钱调查，
调查人员少于二人或者
未出示合
法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
A
．
对
B
．
错
标准答案：
A
19
< br>、
金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，
由金融
机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的
30
个工
作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A
．
错
B
．
对
标准答案：
A
20
< br>、
在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况
下，
金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结
措施。
A
．
对
B
．
错
标准答案；
A
二、
单选题（共
20
题，
40.0
分）
1
、根据评估，金融行业中缺陷水平最高的是（
）
。
A
．
支付业
B
．
银行业
C
．
互联网金融业
D
．
五类非银金融行业
标准答案：
C
2
、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是
A
．
跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态
B
．
电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型
C
．
境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征
D
．
养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
标准答案：
D
3
、金融机构提交可疑交易报告，
（）资金或资产价值大小的起点金额
要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小，但按照《管理
办法》
，金融机构仍应当提交可疑交易报告。
A
．
5
万元以上现金
B
．
有
C
．
没有
D
．
200
万元以上转账
标准答案：
C
4
、
金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、
准确、
（）
、保密。
A
．
完整
B
．
有效
C
．
完善
D
．
合法
标准答案：
A
5
、可疑交易报告，按照报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过
反洗钱监测系统以
“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送
的可疑交易报告。
另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资
金交易报告外，
< br>对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可
疑交易报告，还应同时向当地
人民银行报送。我们称之为（）
A
．
加强性可疑交易报告
B
．
一般可疑交易报告
C
．
异常可疑交易报告
D
．
重点可疑交易报告
标准答案：
D
6
、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。
A.
公安部经侦局
B.
中国人民银行
C.
中国反洗钱监测分析中心
D
．中纪委
标准答案：
B
7
、可疑交易甄别的步骤包括（）
。
A
．
判断涉罪类型
B
．
识别异常交易
C
．
分析可疑交易
D
．
以上均包括
标准答案：
D
8
、我国还未加入的反洗钱国际组织有（）
。
A
．
埃格蒙特集团
Egmont Group
B
．
金融行动特别工作组
FATF
C
．
欧亚反洗钱和反恐融资组织
EAG
D
．
亚太反洗钱组织
APG
标准答案：
A
9
、论坛互动的主要目的是（）
。
A
．
监管部门发布信息
B
．
两者都可以发布非正式信息
C
．
从业机构发布信息
标准答案：
B
10
、
金融机构应采取切实有效的技术手段，
对反洗钱或反恐怖融资监
控名单（）
。
A
．
实施全天候实时监测
B
．
实施不定期监测
C
．
实施不少于一年两次的监测
D
．
实施定期监测
标准答案：
A
11
< br>、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、
分析涉嫌
恐怖融资的（）报告。
A
．
客户身份识别
B
．
可疑交易
C
．
大额交易
D
．
交易记录保存
标准答案：
B
12
、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定
的自然人客
户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是（）
A
．
当日单笔或者累计交易人民币
5
万元以上<
/p>
（含
5
万元）
。
B
．
当日单笔或者累计交易人民币
20
万元以上
（合
20
万元）
。
C
．
当日单笔或者累计交易人民币
10
万元以上
（合
10
万元）
。
D
．
当日单笔或者累计交易人民币
50
万元以上
（含
50
万元）
。
标准答案：
B
13
< br>、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《
40
项建
议》
(2012)
是由（）发布的。
A
．
金融行动特别工作组
(FATF)
B
．
国际货币基金组织
(IMF)
C
．
欧亚反洗钱和反恐怖融资组织
(EAG)
D
．
亚太反洗钱组织
(APG)
标准答案：
A
14
、
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，
有权向（）
举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A
．
中国人民银行及公安机关
B
．
检察机关
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