《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号

2021年2月1日发(作者：美丽的英文)

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关

工作的通知》

银发【

2017

】< /p>

235

号

中国 人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首

府）

城市 中心支行、

各副省级城市中心支行；

国家开发银行、

< p>
各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政

储蓄银行，中国 银联，农信银资金清算中心，城市商业银行

资金清算中心：

< /p>

为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下

简称义务机 构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效

性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工 作通知如下：

一、

加强对非自然人客户的身份识别

义务 机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理办法》

（中国人民银行

中国银行监

督管理委员会

< p>
中国证券监督管理委员会中国保险监督管理

委员会令【

2007

】第

2

号发布）的规定， 有效开展

非自然人

客户的身份识别

，提 高受益所有人信息透明度，加强风险评

估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致 的洗钱和

恐怖融资风险。

（一）义务 机构应当加强对非自然人客户的身份识别，

在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了 解非自然人客

户的

业务性质与股权或者控制权结构

，了解相关的受益所有

人信息。

< br>（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以

可靠方式获取的相关信息或 者数据，

识别非自然人客户的受

益所有人

，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信

息变更情况。

（三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应

当逐 层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然

人，判定标准如下：

1.

公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定： 直接

或者间接拥有超过

25%

公司股权 或者表决权的自然人；

通过

人事、财务等其他方式对公司进行控 制的自然人；公司的高

级管理人员。

2.

合伙企业的受益所有人是指拥有超过

25%

合伙权益

的自然人。

3.< /p>

信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益

人以及其他对 信托实施最终有效控制的自然人。

4.

基金的受益所有人是指拥有超过

25%

权益份额或者

其他对基金进行控制的自然人。

对风险较高的 非自然人客户，义务机构应当采取更严格

的标准判定其受益所有人。

（四）义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过

询 问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询

公开信息、委托有关机构调查等 方式进行。

（五）

义务机构应当登记 客户受益所有人的姓名、

地址、

身份证或者身份证证明文件的种 类、号码和有效期限。

（六）义务机构在充分评估下述非自然 人客户风险状况

基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所

有人：

1.

个体工商户、 个人独资企业、不具备法人资格的专业

服务机构。

< p>
2.

经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。

对于受政府控制的企事业单位，参照上述标准执行。

< /p>

（七）义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所

有人：

1.

各级党的机关、

国家权力机关、

行政机关、

司法机关、

军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公

务员法管理的事业单位。

2.

政府间国际组织、外国政府驻华 使领馆及办事处等机

构及组织。

（八 ）

义务机构应当在识别受益所有人的过程中，

了解、

< p>
收集并妥善保存以下信息和资料：

1.

非自然人客户股权或者控制权的相关信息、

主要包括：

< br>注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、

公司章程以及其他可以 验证客户身份的文件。

2.

非自然人 客户股东或者董事会成员登记信息，主要包

括：董事会、高级管理层和股东名单、各股东 持股数量以及

持股类型（包含相关的投票权类型）等。

（九）银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信

息报送中国人民 银行征信中心运营管理的相关信息数据库。