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双击可除
中国人民银行关于规范
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人民币结算
账户管理有关问题的通知
篇一:
nRa
账户管理办法
境外机构人民币银行结算账户管理办法
第一条为规范境外机构人民币银行
结算账户的开立和
使用,加强银行结算账户管理
,
维护经济金融秩序稳定,根
据
《人民币银行结算账户
管理办法》
(中国人民银行令
〔
20x
x
〕
第
5
号发
布)等规定,制定本办法。
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第二条境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人
民币银行结算账
户(以下简称银行结算账户)适用本办法。
境外中央银行(货币当局)在境内银行业金融
机构开立的人
民币银行结算账户、境外商业银行因提供清算或结算服务在
境内银行业金融机构开立的同业往来账户、合格境外机构投
资者依法在境内从事
证券投资开立的人民币特殊账户以及
境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立
的人
民币特殊账户除外。
第三条本办法所称境外机构,是指在境外(含香港、澳
门和台湾地区)合法注册成立的机构;境内银行业金融机构
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(以下简称银行)是指依法具有办理国内外结算等业务经营<
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资格的境内中资和外资银行。
第四条境外机构依法办理人民币资金收付,可以申请在
银行开立银行结算账户,用于依法开展的各项跨境人民币业
务。
第五条中国人
民银行是银行结算账户的监督管理部门,
负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销
进行监督管
理。
第六条银行应对境外机构的本、外币账户以及境外机构
与境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理。银行
在编制境外
机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀
“
nRa
”
。
第七条银行应严格执行反洗钱规定,并加强对境外机构
银行结算账户资金流动的监测。
第八条境外机构向银行申请开立银行结算账户时,应填
写开户申请书,并提供其在境外合法注册成立的证明文件,
及其在境内
开展相关活动所依据的法规制度或政府主管部
门的批准文件等开户资料。证明文件等开户
资料为非中文的,
还应同时提供对应的中文翻译。银行应对境外机构身份及其
开户资料的真实性和合法性进行审查。
第九条境外机构符合开立银行结算账户条件的,可选择
境内任意一家银行开立银行结算账户。该银行应将相应开户
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资料和开户申请书报送中国人民银行当地分支机构,并出具<
/p>
对境外机构身份审查合格的证明材料,经中国人民银行当地
分支机
构核准后为其办理基本存款账户开户手续。
第十条中国人民银行分支机构应于
2
个工作日内对银行
报送的境外机构身份审查合格的证明材料予以
审核,对符合
开户条件的颁发基本存款账户开户许可证。
第十一条境外机构开立的银行结算
账户的账户名称应
使用境外机构的中文或英文名称全称,并与其在境外合法注
册成立的证明文件
(
或对应的中文翻译
)
记载的名称全称一
致,一个国家或地区境外机构
的中文(或英文)名称全称应
唯一。
第十二条境外机构申请开立银行结算账户时,根据国家
外汇管理部门有关规定已申领特殊机构代码的,应将特殊机
构代码录入
人民币银行结算账户管理系统。境外机构在开户
后申领特殊机构代码的,银行应及时向中
国人民银行当地分
支机构申请为其办理账户信息变更手续。
第十三条境外机构开立银行结算账
户,应在银行预留签
章。预留签章为境外机构公章或财务专用章及账户有权签字
人的签章,没有公章或财务专用章的,可为账户有权签字人
的签章。
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第十四条境
外机构银行结算账户不得用于办理现金业
务,确有需要的,需经中国人民银行批准。
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境外机
构银行结算账户内的资金不得转换为外币使用,
另有明确规定的除外。
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第十五条银行应按有关规
定将境外机构银行结算账户
的开立、变更、撤销以及资金结算收付信息报送人民币跨境<
/p>
收付信息管理系统。
第十六条境外机构银行结算账户的变更,参照《人民币
银行结算账户管理办法》及《人民币银行结算账户管理办法
实施细则》
(银发〔
20xx
〕
< br>16
号文印发)的有关规定执行。
第十七条有下列情形之一的,境外
机构应及时办理销户
手续:
(一)境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部
门的批准文件设定有效期限,且有效期限届满的;
(二)政府主管部门禁止境外机构
继续在境内从事相关
活动的;
(三)按境外机构本国或本地区法律规定,境外机构主
体资格已消亡的;
(四)其他应撤销银行结算账户的情形。
境外机构未及时办理销户手续的,
银行应通知境外机构
自发出通知之日起
30
日之内办理销户手续,逾期视同自愿
销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
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第十八条银
行应指定人员负责境外机构银行结算账户
开立、使用、变更和撤销的审查和管理,负责对
存款人开户
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